Un FNB d’options d’achat couvertes détient un portefeuille d’actions et vend des options d’achat sur ces titres afin de générer un revenu supplémentaire à partir des primes d’option. Cela génère un flux de trésorerie mensuel plus élevé et contribue à amortir les baisses modérées du marché, mais peut limiter les gains lorsque les marchés augmentent fortement.
Evolve offre une gamme de FNB à options d’achat couvertes, allant des expositions sectorielles aux stratégies de marché générales, ce qui donne aux investisseurs des moyens flexibles d’ajouter un revenu amélioré à leur portefeuille.
L’effet de levier dans un FNB signifie que le fonds utilise des fonds empruntés ou des produits dérivés pour accroître son exposition aux placements sous-jacents, dans le but de générer un multiple du rendement de l’indice ou de l’actif, comme 1,25x ou 2x. L’effet de levier peut amplifier les gains et les pertes, ce qui rend les FNB à effet de levier plus risqués que les FNB standard.1
Evolve offre une gamme de FNB à effet de levier modeste dans divers secteurs et catégories d’actifs, conçus pour améliorer le potentiel de rendement et de revenu tout en maintenant un risque inférieur à celui des produits à effet de levier typiques de 2x ou 3x.
Dix FNB Evolve utilisent un effet de levier : trois FNB à rendement amélioré + à 1,25x, cinq FNB UltraYield à 1,33x et deux FNB de cryptomonnaie à effet de levier à 1,25x.1 Tous les autres FNB Evolve ne sont pas à effet de levier.
FNB de rendement amélioré + (effet de levier de 1,25x avec une stratégie de vente d’options d’achat couvertes sur jusqu’à 33 % du portefeuille) :
- BANK: Fonds indiciel Rendement amélioré des banques et assureurs vie canadiens Evolve
- UTES: Fonds indiciel rendement amélioré services publics canadiens Evolve
- OILY: Fonds indiciel Rendement amélioré de l’énergie canadienne Evolve
FNB UltraYield (effet de levier de 1,33x avec une stratégie d’options d’achat couvertes sur environ 50 % du portefeuille, distributions deux fois par mois) :
- BIGY: FNB d’actions américaines UltraYield Evolve
- CANY: FNB d’actions canadiennes UltraYield Evolve
- INTY: FNB d’actions internationales UltraYield Evolve
- SIXY: FNB indiciel des six grandes banques canadiennes UltraYield Evolve
- EASY: FNB tout-en-un UltraYield Evolve (détient BIGY, CANY et INTY)
FNB de cryptomonnaie à effet de levier (effet de levier de 1,25x) :
Les autres FNB Evolve n’ont pas recours à l’effet de levier. Le prospectus de chaque fonds décrit la façon dont l’effet de levier est mis en œuvre et les risques qui y sont associés.
La plupart des FNB de cryptomonnaie d’Evolve détiennent des bitcoins, des Ether, des solanas ou des XRP réels en stockage à froid auprès d’un dépositaire institutionnel, offrant aux investisseurs une exposition directe aux prix des actifs numériques par l’intermédiaire d’une structure réglementée négociée en bourse. Certains fonds, en particulier le FNB des cryptomonnaies Evolve (ETC), le FNB Bitcoin à effet de levier Evolve (LBIT) et le FNB Ether à effet de levier Evolve (LETH), sont structurés comme des fonds de fonds et ne détiennent pas directement la cryptomonnaie sous-jacente. Il n’est pas nécessaire d’avoir un portefeuille de cryptomonnaies, un compte d’échange ou des clés privées. Vous achetez et vendez des parts comme toute autre part de FNB à une bourse canadienne.
Evolve offre sept FNB de cryptomonnaie couvrant l’exposition au comptant à un seul actif, l’exposition à un panier et l’exposition à effet de levier :
- EBIT: FNB Bitcoin Evolve (bitcoin au comptant)
- ETHR: FNB Ether Evolve (ether au comptant)
- SOLA: FNB Solana Evolve (solana au comptant)
- XRP: FNB XRP Evolve (XRP au comptant)
- ETC: FNB des cryptomonnaies Evolve (panier de bitcoins, d’ethers, de solanas et de XRP pondéré en fonction de la capitalisation boursière) (fonds de fonds, ne détient pas directement de cryptomonnaies)
- LBIT: FNB Bitcoin à effet de levier Evolve (exposition au bitcoin à effet de levier) (fonds de fonds, ne détient pas de bitcoins directement)
- LETH: FNB Ether à effet de levier Evolve (exposition à l’ether à effet de levier) (fonds de fonds, ne détient pas d’ethers directement)
Les sept fonds se négocient à la Bourse de Toronto et sont admissibles aux comptes enregistrés, y compris les CELI, les REER, les REEE et les CELIAPP.
Oui. Les FNB de cryptomonnaie cotés au Canada sont admissibles aux comptes enregistrés, y compris les CELI, les REER, les REEE et les CELIAPP. Cela permet aux investisseurs de s’exposer au bitcoin, à l’ether, au solana ou au XRP tout en abritant les gains de l’impôt dans un CELI ou en reportant l’impôt dans un REER, ce qui n’est pas possible avec les cryptomonnaies détenues directement sur une plateforme de négociation.
Evolve offre quatre FNB de gestion de trésorerie pour les mandats en dollars canadiens et américains, conçus pour aider les investisseurs à obtenir un revenu mensuel concurrentiel sur les liquidités inactives tout en maintenant une liquidité quotidienne dans leur compte de courtage. La gamme comprend des comptes d’épargne à intérêt élevé et des instruments du marché monétaire :
- HISA: Fonds Compte d’épargne à intérêt élevé (investit dans des comptes de dépôt à intérêt élevé auprès de banques canadiennes ; en dollars canadiens, distributions mensuelles)
- MCAD: Fonds de gestion de trésorerie supérieur (investit dans des instruments du marché monétaire en dollars canadiens ; $CA, distributions mensuelles)
- HISU.U: Fonds Compte d’épargne à intérêt élevé en dollars américains (investit dans des comptes de dépôt à intérêt élevé en $US américains ; $US, distributions mensuelles)
- MUSD.U: Fonds de gestion de trésorerie supérieur en dollars américains (investit dans des instruments du marché monétaire en $US américains ; $US, distributions mensuelles)
Le rendement courant, les titres détenus et les distributions historiques de chaque fonds sont publiés sur la page de chaque fonds.
Un FNB HISA (fonds de compte d’épargne à intérêt élevé) détient des dépôts en espèces auprès des grandes banques canadiennes et verse les intérêts gagnés sous forme de distributions mensuelles, tout en étant négocié en bourse comme tout autre FNB. Comparativement à un compte d’épargne traditionnel, les FNB HISA offrent généralement des rendements plus élevés, une liquidité quotidienne et la commodité de détenir des liquidités directement dans votre compte de courtage.
Evolve offre à la fois un FNB HISA en dollars canadiens et un FNB HISA en dollars américains, offrant aux investisseurs un moyen simple de gagner des intérêts sur leur trésorerie inactive dans l’une ou l’autre devise sans quitter leur compte de courtage.
Oui. Evolve offre six FNB à revenu fixe qui couvrent des stratégies de gestion active et de rendement amélioré (options d’achat couvertes), offrant aux investisseurs diverses façons d’ajouter des titres à revenu fixe à leurs portefeuilles :
- FIXD: Fonds Actif titres à revenu fixe et approche fondamentale Evolve (géré activement, sous-conseillé par Addenda Capital)
- EARN: Fonds Actif titres à revenu fixe mondiaux Evolve (géré activement, sous-conseillé par Allianz Global Investors)
- DIVS: Fonds Actif actions privilégiées canadiennes Evolve (actions privilégiées canadiennes gérées activement, sous-conseillé par Addenda Capital)
- BOND: Fonds rendement amélioré d’obligations Evolve (titres à revenu fixe à longue durée avec une stratégie d’options d’achat couvertes)
- AGG: Fonds rendement amélioré d’obligations canadiennes global Evolve (obligations canadiennes globales avec une stratégie d’options d’achat couvertes)
- MIDB: Fonds rendement amélioré d’obligations à moyen terme Evolve (titres à revenu fixe à duration moyenne avec une stratégie de vente d’options d’achat couvertes)
Le mandat de chaque fonds, le sous-conseiller (le cas échéant) et les frais sont publiés sur la page de chaque fonds.
Un FNB thématique investit dans des sociétés liées à une tendance spécifique à long terme comme l’intelligence artificielle, la cybersécurité, l’infonuagique ou l’innovation dans les soins de santé, plutôt que de suivre un vaste indice boursier. Les FNB thématiques offrent une exposition ciblée aux histoires de croissance structurelle, mais ont tendance à être plus concentrés que les placements de base diversifiés.
Evolve offre une gamme de FNB thématiques couvrant l’intelligence artificielle, la cybersécurité, le jeu électronique, l’innovation automobile et d’autres tendances perturbatrices.
Un FNB à couverture de change utilise des contrats à terme pour neutraliser l’incidence des mouvements des taux de change sur ses avoirs étrangers. Cela signifie que les rendements reflètent uniquement le rendement des titres sous-jacents, et non les fluctuations des devises. Les parts couvertes conviennent aux investisseurs qui souhaitent une exposition pure à l’actif sans prendre de risque de change.
Mentions légales
Mis à jour le 20 juillet 2026.
Evolve Funds Group Inc. est le gestionnaire de fonds d’investissement et le gestionnaire de portefeuille. Tous les fonds dont il est question dans les présentes sont offerts par Evolve Funds Group Inc. et distribués par des courtiers autorisés.
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1 L’effet de levier augmente le risque.
La nature imprévisible des cryptoactifs peut entraîner une perte de fonds.
Des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais peuvent être associés aux fonds négociés en bourse (FNB) et aux placements dans des fonds communs. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les FNB et les titres d’organismes de placement collectif ne sont pas garantis par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par quelque autre organisme d’assurance-dépôts gouvernemental. Rien ne garantit que le fonds sera en mesure de maintenir la valeur liquidative par titre à un montant constant ou que le montant total du placement dans le fonds sera remboursé. Les rendements passés pourraient ne pas se répéter.
Certains énoncés dans le présent document sont de nature prospective. Les déclarations prospectifs (les « DP ») sont des énoncés prédictifs, dépendent de conditions ou d’événements futurs ou s’y rapportent, ou comprennent des termes comme « pouvoir », « devoir », « s’attendre à », « prévoir », « avoir l’intention de », « planifier », « croire », « estimer » ou d’autres expressions semblables. Les DP ou autres que les informations historiques sont soumises à des risques et à des incertitudes, et les résultats, actions ou événements réels pourraient différer sensiblement de ceux présentés dans le DP. Les DP ne sont pas des garanties de rendement futur et sont, de par leur nature, fondés sur de nombreuses hypothèses. Bien que les DP contenus aux présentes soient fondés sur ce qu’Evolve Funds Group Inc. et le gestionnaire de portefeuille estiment être des hypothèses raisonnables, ni Evolve Funds Group Inc. ni le gestionnaire de portefeuille ne peuvent garantir que les résultats réels seront conformes à ces DP. Le lecteur est prié d’examiner attentivement les DP et de ne pas s’y fier indûment. À moins que les lois applicables ne l’exigent, elle n’est pas entreprise et nie expressément toute intention ou obligation de mettre à jour ou de réviser les DP, que ce soit à la lumière de nouveaux renseignements, d’événements futurs ou autrement.
